---
title: "如何編制資金與財務預測"
slug: 4
url: https://xinyefc.kaik.io/courses/4
type: paid
---

# 如何編制資金與財務預測

> 掌握企業最重要關鍵！資金預估與財務預測實戰班，讓你遠離財務危機  大部份的企業主都是走一步算一走，但你知道很多事情都是可以提早規劃，找到方向，當遇到問題時可以盡快找到解決方案。

## Description

每位企業主都在問：「明年的現金夠嗎？」「產能擴充要花多少錢？」「新產品線的資金需求要多少？」卻往往在資金吃緊時才開始煩惱。許多企業在成長期因為資金規劃不當而錯失良機，更有甚者因現金周轉不靈而陷入經營危機。您是否也面臨這些困擾？接到大訂單卻苦惱現金不足，不知如何評估所需資金新廠房投資、設備更新，到底需要多少錢？怎麼算？薪資費用、運費…各項費用，是否合理有效開銷?銀行要求提供財務預測，卻不知從何下手淡旺季資金調度總是手忙腳亂，常常措手不及營收成長，但現金餘額卻一直在下降不知道如何預估合理的安全現金水位成本上漲、匯率波動，無法準確預測對企業的影響這些問題若不及早解決，可能導致：⚠️ 錯失業務擴張機會⚠️ 融資規劃延宕，增加資金成本⚠️ 營運週轉緊張，影響供應商關係⚠️ 現金缺口擴大，危及企業生存 📌 付費學員專屬加值說明購買本年度方案，即可加入「鑫業2026年度財稅學習社群 l 付費學員專屬社群」。社群將作為學習陪跑空間，提供：1.每月整理 最新稅法與查核重點2.提醒 企業最容易被補稅的地方3.分享 實務中真的會遇到的狀況📎 社群為年度學員專屬，不提供個案諮詢或即時案件判斷。完成購買後，將於 Email 中收到社群加入連結。

## Learning Objectives

- ✅ 資金預估實務技巧：
- 掌握現金流量預測的關鍵要素
- 建立資金需求預估模型
- 訂定合理安全現金水位
- 季節性資金需求規劃方法
- ✅ 財務預測完整架構：
- 設定合理的預測假設
- 編制預估損益表與資產負債表
- 建立現金流量預測表
- 敏感性分析與情境模擬
- ✅ 實用規劃工具：
- 資金預估試算表範本
- 財務預測模型建置教學
- 現金缺口警示機制設計
- 異常變動分析方法
- ► 3小時密集實戰課程
- ► 開通後一年內無限次回看
- ► 獨家諮詢服務：可向Carol所長提問
- ► 實戰案例剖析：結合數十年實務經驗
- ► 附贈Excel試算表範本
- ⚡️ 為什麼要立即報名？
- 建立完整的資金預估能力，避免現金危機
- 掌握財務預測技巧，提升企業規劃能力
- 取得實用Excel工具，立即應用於企業經營
- 專業顧問諮詢服務，解決實務困境

## Course Info

- Lectures: 5
- Video: 3h
- Students: 9
- Downloadable resources: 1

## Instructors

### 永續財稅會計人-林沁璇Carol
*20年以上說白話的財稅會計專家*

20年以上中小企業財務稅務實務經驗，近10年開始輔導各公司及相關課程講座。 持續創業10年以上，站在經營者角度看世界！ 公司財會健診 公司行號設立 創業經營課程 教育訓練服務 客製專題講座 財會流程輔導 財務顧問諮詢 各項專案服務

## Curriculum

### 一.預算的意義與特性 (3h 9m)

- 一.預算的意義與特性 (15m)
- 二.預算功能與種類 (48m)
- 三.預算之編製及八張附表定義 (41m)
- 四.編製營業預算表及財務預算表 (1h 23m)
- 附件一.資金預估與營業及財務預計表-課程(學員版) (0m)

## Pricing

### pre_order - NT$3,600